Spelinspektionen Fines Spooniker for Security Gaps
The Swedish regulator, Spelinspektionen, has imposed a fine of SEK 10 million (about $1 million) on Spooniker, a subsidiary of Kindred, for significant security deficiencies. This fine comes after an investigation revealed gaps in the company’s measures to prevent terrorist financing and money laundering.
Deficiencies in Security Measures
Spelinspektionen identified shortcomings in Spooniker’s safeguards against terrorist financing and its anti-money laundering systems. Kindred, the parent company, acknowledged the failures and has already taken steps to enhance its services. However, Kindred is considering appealing the fine imposed by the Swedish regulator.
The Swedish Gambling Authority, also known as Spelinspektionen, has a reputation for strict enforcement against operators who fail to comply with regulations. Since the re-regulated market launched in January 2019, the authority has issued fines to several operators. Some operators have criticized the online gambling regulatory framework, citing its ambiguity and subjectivity.
Enhanced Measures for Compliance
As part of the penalty, Spooniker will need to improve its monitoring of high-risk customers and conduct more thorough risk assessments. This will involve detailed reviews of customer spending habits, financial stability, and payment methods used.
Previous Fines and Appeals
This is not the first time Spooniker has faced penalties from the Swedish regulator. In 2020, the company was fined SEK 100 million ($9.6 million) for offering unauthorized gambling products and illegal bonuses. Spooniker appealed the fine, leading to a reduced penalty of SEK 50 million (approximately $4.8 million). The court found that while the company had violated gaming rules, the original amount of the fine was deemed excessive.
Kindred’s Efforts to Improve Compliance
Kindred has been working on enhancing its processes over the years by strengthening anti-money laundering measures, implementing controls to identify at-risk gamblers, and conducting more comprehensive risk assessments. The company has reported an increase in the number of customers undergoing risk assessments and in the volume of suspicious transaction reports submitted to financial authorities.
In conclusion, the fine imposed on Spooniker highlights the importance of stringent security measures in the gambling industry. With the regulatory landscape becoming more stringent, operators need to ensure compliance to avoid facing penalties and maintain the integrity of their operations.
การปรับปรุงมาตรการสำหรับความเป็นไปได้ในการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
การให้เงินปรับให้กับ Spooniker เป็นการเตือนใจสำคัญสำหรับผู้ให้บริการในอุตสาหกรรมการพนันออนไลน์ว่าต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างเคร่งครัด หลังจากที่ตลาดได้รับการปรับโครงสร้างใหม่ในมกราคม พ.ศ. 2562 หน่วยงานดูแลการพนันของสวีเดน หรือ Spelinspektionen ได้ปรับประโยชน์ให้กับผู้ให้บริการหลายราย เจ้าของกิจการบางรายได้วิจารณ์โครงสร้างกฎระเบียบการพนันออนไลน์ว่ามีความกำหนดเหยื่อและเป็นเรื่องแม่นยำของกฎหมาย
การปรับปรุงมาตรการเพื่อการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
เป็นส่วนหนึ่งของโทษที่ Spooniker จะต้องปรับปรุงการตรวจสอบของลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงและดำเนินการประเมินความเสี่ยงให้ละเอียดมากขึ้น ซึ่งจะเกี่ยวข้องกับการทบทวนลูกค้าในเรื่องรูปแบบการใช้จ่ายเงิน ความมั่นคงทางการเงิน และวิธีการชำระเงินที่ใช้
การปรับปรุงเพื่อการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
Spooniker ไม่ใช่ครั้งแรกที่ต้องเผชิญกับโทษจากหน่วยงานดูแลของสวีเดน ในปี 2563 บริษัทได้ถูกปรับปรุง SEK 100 ล้าน (ประมาณ 9.6 ล้านเหรียญสหรัฐ) เพราะให้ผลิตภัณฑ์การพนันที่ไม่ได้รับอนุญาตและโบนัสที่ผิดกฎหมาย บริษัทได้พิพากษาปรับลดลงเป็น SEK 50 ล้าน (ประมาณ 4.8 ล้านเหรียญสหรัฐ) ซึ่งศาลพบว่าบริษัทได้ละเมิดกฎเกมมิ่ง แต่จำนวนเงินที่ต้องปรับถือว่าเกินกว่าที่เหมาะสม
ความพยายามของ Kindred ในการปรับปรุงการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
Kindred ได้ทำการปรับปรุงกระบวนการต่าง ๆ ในช่วงหลายปีโดยการเสริมมาตรการต้านการฟอกเงิน การใช้ควบคุมเพื่อระบุนักพนันที่เสี่ยงต่ออันตราย และการดำเนินการประเมินความเสี่ยงให้ละเอียดมากขึ้น บริษัทได้รายงานว่ามีการเพิ่มจำนวนลูกค้าที่ต้องการประเมินความเสี่ยงและประมาณการจำนวนรายงานการทำธุรกรรมที่น่าสงสัยที่ส่งไปยังหน่วยงานการเงิน
ในสรุป การปรับปรุงที่ให้กับ Spooniker ย้ำความสำคัญของมาตรการความปลอดภัยที่เข้มงวดในอุตสาหกรรมการพนัน กับทิศทางที่เข้มงวดขึ้นของกฎหมายและกฎระเบียบ ผู้ให้บริการต้องรักษาการปฏิบัติตามเพื่อหลีกเลี่ยงการพบโทษและรักษาความเป็นธรรมของกิจกรรมของตนเอง