หน่วยควบคุมในสิงคโปร์ลงโทษ 9 องค์กรทางการเงินเกี่ยวกับประเด็น AML ที่เกี่ยวข้องกับการพนัน

หน่วยควบคุมในสิงคโปร์ลงโทษ 9 องค์กรทางการเงินเกี่ยวกับประเด็น AML ที่เกี่ยวข้องกับการพนัน

สำนักงานสกุลเงินสิงคโปร์ลงโทษสถาบันการเงินหลายแห่งเนื่องจากความล่มเหลวในการป้องกันฟอกเงิน

สำนักงานสกุลเงินสิงคโปร์ (MAS) ได้กำหนดโทษรวมทั้งมูลค่า 27.45 ล้านดอลลาร์สิงคโปร์ (21.45 ล้านดอลลาร์สหรัฐ) ต่อบริษัททางการเงิน 9 แห่งเนื่องจากความล่มเหลวในการป้องกันฟอกเงิน (AML) ที่เชื่อมโยงกับกรณีฟอกเงินที่ใหญ่ที่สุดในประเทศ

สิงคโปร์ ใช้ความล่มเหลวในการป้องกันฟอกเงินเพื่อลงโทษสถาบันหลายแห่ง

ตามที่ MAS รายงานว่า สถาบันการเงินที่เกี่ยวข้องล้มเหลวในการปฏิบัติมาตรการการป้องกันภายใต้กรอบ AML และ Countering the Financing of Terrorism (CFT) ของประเทศ หลังจากมีนโยบายพื้นฐานอยู่ในที่

ความล้มเหลวเหล่านี้ถูกค้นพบในช่วงการตรวจสอบระหว่างต้นปี 2023 ถึงต้นปี 2025

MAS ระบุว่า การทำมาตรการคุ้มครองลูกค้าที่มีทุกขนาดไม่เพียงพอทั้งหมดในสถาบันเหล่านี้ ขาดสมดุลหรือการปฏิบัติอย่างไม่สม่ำเสมอของมาตรการการตรวจสอบลูกค้าทั้งจากด้านของการประเมินความเสี่ยง การยืนยันแหล่งที่มาของทรัพย์สิน และการตรวจสอบธุรกรรม ในหลายกรณี ธงแดงเช่นทรัพย์สินที่ไม่สำคัญหรือธุรกรรมที่ใหญ่เกินไปที่ไม่ตรงกับโปรไฟล์ของลูกค้า ไม่ได้ถูกสำรวจอย่างเพียงพอ ในกรณีของเก้าองค์ที่เก้า ธุรกรรมที่น่าสงสัยไม่ได้รับการวิเคราะห์อย่างละเอียดหรือไม่ได้ปฏิบัติในการลดความเสี่ยงอย่างเหมาะสม แม้หลังจากส่งรายงานไปแล้ว

MAS ยังได้ดำเนินการลงโทษต่อบุคคลโดยออกพริบิชันออเดอร์ (POs) ต่อสี่ผู้บริหารสูงสุดและผู้จัดการซึ่งเป็นที่นำของ Blue Ocean Invest ประธานเอ็กเซกิวที่ว่างหมด Chung-Yi ได้รับคำสั่งให้ห้าปีในขณะที่ประธานเอ็กเซกิวที่ว่างหมด Wong Xuan Ling ได้รับห้าปีห้าปี ในขณะที่สองคนอื่น ๆ คือ Henry Hsia และ Deng Xixi ได้รับการห้าปีแต่ละคน ทั้งสี่คนพบว่าล้มเหลวในการปฏิบัติและปฏิบัติตามมาตรการ AML ที่เพียงพอและเป็นพิเศษสำหรับลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงที่เชื่อมโยงกับผู้ให้บริการเกมแหล่งออนไลน์ระหว่างประเทศ (POGOs)

นอกจากนี้ บุคคลหลายคนได้รับการตักเตือนโดยเป็นทางการ รวมถึงผู้จัดการสูงสุดที่ Trident Trust และฝ่ายทีมคนก่อสร้างจากฝ่ายธนาคาร UOB ‘s แผนกธนบดี ซึ่งประสบเหตุการณ์ที่ไม่ถึงขนาดนั้น มีการตักเตือนอีก 9 คนผู้จัดการและผู้กำกับอย่างเป็นแบบส่วนตัวสำหรับการกระทำละเอียดน้อยกว่า

MAS เตือน

MAS ได้ทำการออกมาตรการคุ้มครองที่อัพเดทและเรียกให้สถาบันการเงินเปรียบเทียบมาตรการ AML ของตนเองกับมาตรฐานอุตสาหกรรมชั้นนำ ธนาคารและผู้กลางต่าง ๆ คาดหวังให้ทำมาตรการควบคุมที่เบื้องสำราญซึ่งรายละเอียดตามความเสี่ยง โดยเฉพาะในเรื่องการยืนยันแหล่งที่มาของทรัพย์สินและการตรวจสอบธุรกรรม หน่วยความคุ้มครองยังเตือนว่าอาจมีการดำเนินการลงโทษต่อบุคคลบางคนเพิ่มเติม ขึ้นอยู่กับผลลัพธ์จากคำพิพาทที่กำลังดำเนินไป

Ho Hern Shin รองผู้อำนวยการฝ่ายควบคุมการเงินที่ MAS ระบุว่า เช่นเมืองศูนย์การเงินระดับมากอื่น ๆ สิงคโปร์เผชิญกับความเสี่ยงจากการฟอกเงิน เธอเน้นว่าความระมัดระวังของสถาบันการเงินและพนักงานของพวกเขามีบทบาทสำคัญในการลดอบรมภัยเหล่านี้

ความสำคัญของการป้องกันฟอกเงินในสถาบันการเงิน

การป้องกันฟอกเงินเป็นเรื่องสำคัญมากในสถาบันการเงิน เนื่องจากเป็นการป้องกันการใช้เงินที่มีต้นทางที่มีความผิดกฎหมาย เช่นการซื้อขายยาเสพติด อาวุธ หรือการสนับสนุนกิจกรรมอาชญากรรมอื่น ๆ การละเมิดมาตรการ AML อาจทำให้สถาบันการเงินเสี่ยงถูกดำเนินการโดยกฎหมายและสูญเสียเชื่อถือจากลูกค้า นอกจากนี้ การละเมิดมาตรการ AML ยังสร้างผลกระทบต่อภาพลักษณ์และความน่าเชื่อถือของสถาบันการเงินในตลาด

การปฏิบัติตามมาตรการ AML ในสิงคโปร์

สิงคโปร์มีมาตรการ AML ที่เข้มงวดและเข้มงวดเพื่อป้องกันฟอกเงินและการสนับสนุนกิจกรรมอาชญากรรมในสถาบันการเงิน การละเมิดมาตรการ AML อาจทำให้สถาบันการเงินต้องเสียค่าปรับสูง และอาจสูญเสียสิทธิในการดำเนินธุรกิจในอนาคต

การตรวจสอบและประเมินความเสี่ยงเป็นสิ่งสำคัญในการป้องกันฟอกเงิน สถาบันการเงินควรทำการตรวจสอบลูกค้าอย่างละเอียด เพื่อทราบถึงแหล่งที่มาของทรัพย์สินและปฏิบัติตามมาตรการ AML อย่างเคร่งครัด การทำความเข้าใจเกี่ยวกับลูกค้าและการตรวจสอบธุรกรรมที่สัมพันธ์กันย่อมช่วยลดความเสี่ยงในการละเมิดมาตรการ AML

การลงโทษและเตือนจาก MAS

การลงโทษและการเตือนจาก MAS เป็นการสื่อสารถึงความสำคัญของการปฏิบัติตามมาตรการ AML ในสถาบันการเงิน การลงโทษไม่เพียงเทียบเท่ากับการสูญเสียเงินบริจาคแต่ยังส่งสัญญาณที่ชัดเจนว่าการละเมิดมาตรการ AML จะไม่ได้รับอนุญาตและต้องรับผลกระทบจากการลงโทษที่ทำให้สถาบันการเงินมีความรับผิดชอบในการป้องกันฟอกเงิน

ดังนั้น สถาบันการเงินทุกแห่งควรใส่ใจในการปฏิบัติตามมาตรการ AML อย่างเคร่งครัดเพื่อป้องกันเอาท์คัมเพล็กซ์ที่อาจเกิดขึ้นจากการละเมิดมาตรการ AML